Legislación

La UE regula las criptomonedas

Exige que los proveedores tengan al menos diez establecimientos en los países donde se emite el dinero y que las operaciones alcancen los tres millones de euros

union europea
photo_camera Bandera de la Unión Europea.

La Comisión Europea ha aprobado un dictamen por el que regula las criptomonedas en territorio comunitario, estableciendo varios criterios para los proveedores del dinero electrónico en cualquier país miembro.

En primer lugar, denomina “Estado de acogida” al Estado miembro en cuyo territorio los emisores de dinero electrónico y los proveedores de servicios de pago cuya administración central está situada en otro Estado miembro están establecidos en una forma distinta de la sucursal.

Seguidamente, pasa requerir a estos proveedores un número mínimo de diez establecimientos en estos países de acogida y un importe de al menos tres millones en las operaciones financieras.

Además estos Estados podrán evaluar el riesgo de blanqueo y financiación del terrorismo de estos proveedores según los siguientes criterios: según los tipos de productos y servicios ofrecidos y los canales de distribución empleados, según los tipos de clientes, según la prevalencia de las operaciones ocasionales sobre las relaciones comerciales y según los países y zonas geográficas atendidos.

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